Кто такие брокеры?

Брокеры – это профессиональные участники рынка ценных бумаг, занимающиеся деятельностью по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Брокер – не помощник инвестора на общественных началах, а коммерсант (вернее – коммерческая организация), который живет и развивается за счет вознаграждения, полученного от клиента.
Схема взаимоотношений брокера и клиента довольно проста: если клиент хочет купить или продать ценную бумагу, он оформляет для этого поручение брокеру, который технологически это решение осуществляет.
Закон обязывает брокера при осуществлении профессиональной деятельности выполнять поручения клиентов добросовестно и честно, действуя исключительно в интересах клиентов и в полном соответствии с полученными от них указаниями и обеспечивать своим клиентам наилучшие условия исполнения их поручений.

Брокер обязан доводить до сведения клиентов всю необходимую информацию, связанную с осуществлением поручений клиентов, в том числе не рекомендовать клиенту сделку, не приняв разумных мер для того, чтобы клиент мог понять характер связанных с ней рисков. Брокер должен выполнять поручения клиентов в порядке их поступления. Сделки, осуществляемые по поручению клиентов, во всех случаях подлежат приоритетному исполнению по сравнению с дилерскими операциями самого брокера, в том случае, если он совмещает деятельность брокера и дилера.

Что гарантирует профессионализм брокера?

Сотрудник брокерской компании, который непосредственно осуществляет сделки с ценными бумагами, фактически является проводником всех решений инвестора. И потому аттестация профессиональной пригодности этого специалиста – дело государственное. На первый взгляд, может показаться странным, но теоретически трейдером на фондовом рынке можно работать даже без диплома о высшем образовании. А вот без аттестата Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР России) – не получится.

Более того, не только у каждого специалиста, но и у каждого руководителя среднего и даже высшего звена любой компании на фондовом рынке должно быть не менее двух аттестатов ФСФР России: по результатам базового и специализированного экзамена – в зависимости от вида деятельности организации. Брокерам – брокерские испытания, депозитариям – депозитарные и так далее. По правилам ФСФР России в любой компании, осуществляющей профессиональную деятельность на фондовом рынке, должно быть не менее половины аттестованных специалистов.

Но на практике базовый и специализированные экзамены сдают практически все представители фондовой индустрии. Теоретически к сдаче экзаменов можно подготовиться самостоятельно. Однако большинство соискателей предпочитают заниматься на курсах в учебных центрах, аккредитованных при Федеральной службе по финансовым рынкам.

Главная цель системы аттестации – повышение качества услуг на рынке ценных бумаг, что является частью обеспечения прав инвесторов.

Как же убедиться в квалификации сотрудника брокерской компании?

Информация о каждом человеке, сдавшем экзамены и получившем квалификационный аттестат ФСФР России, заносится в Единый реестр аттестованных лиц. Каждые три года владелец аттестата обязан проходить процедуру перерегистрации в этом реестре. Делается это для того, чтобы у государственного регулирующего органа была относительно актуальная база данных по всем специалистам, работающим на фондовом рынке.

Пройти перерегистрацию невозможно, если специалист не работает в лицензированной компании. Таким образом, на фондовом рынке все аттестованные специалисты в буквальном смысле слова посчитаны, и состоят на учете в ФСФР России.

Ну а какую практическую пользу эта система приносит инвестору? Если какая-либо компания предлагает вам купить или продать ценную бумагу, то у нее должна быть лицензия ФСФР России, а у сотрудников – аттестат той же организации. Без аттестованных специалистов фирма не получит лицензию и не будет иметь право работать на рынке ценных бумаг. Это значит, что перед подписанием договора на брокерское обслуживание, например, инвестор имеет полное право узнать, кто из персонала компании аттестован и по какой специализации. Информация эта не является закрытой – ее обязаны предоставить в компании. Более того – ФСФР России реестр аттестованных лиц размещает в Интернете. И буквально любой желающий может получить оттуда персональные данные на своего оператора.

Компания, которая дорожит своими клиентами, никогда не допустит, чтобы операции по их поручению проводили специалисты, у которых не все в порядке с аттестационной процедурой. Ведь оригинал аттестата не просто предъявляется компании при приеме на работу, но передается ей на ответственное хранение. Таким образом, создается перекрестная система контроля за профессиональной квалификацией сотрудников всей фондовой индустрии.

Источник: www.gorodfinansov.ru